USDT vs. USDC vs. UST:他們如何比較?

2022-05-07

隨著加密投資者對數字美元的需求持續增長,穩定幣在整個加密市場的市場份額越來越大。

繼續閱讀以了解此穩定幣比較指南中的 USDT、USDC 和 UST 之間的異同。

什麼是 USDT?

Tether (USDT) 由 Tether Limited 創建,是全球市值領先的穩定幣。它是一種與美元掛鉤的數字貨幣,以保持其價值穩定。

USDT 被設計為與美元 1:1 掛鉤。 這意味著當其他加密資產的價格波動時,USDT 的價格通常在 1 美元左右。

USDT 在多個區塊鏈上運行,包括以太坊 (ETH)、Algorand (ALGO)、EOS、Solana (SOL)、Tron (TRX) 等。 Tether 可以與這些區塊鏈交互,以允許 USDT 的發行和贖回。

根據對 Tether 的審計,領先的穩定幣由現金儲備、無擔保短期債務和其他以美元計價的固定收益證券支持。它聲稱,截至 2021 年 12 月 31 日,Tether 持有 786.8 億美元的資產,而負債為 785.4 億美元,其中 784.8 億美元與發行的數字代幣有關。

雖然 USDT 是迄今為止市場上最大、流動性最強的穩定幣,但它也面臨著爭議,尤其是在其美元儲備的透明度方面。

在撰寫本文時,USDT 的總市值超過 835 億美元。

什麼是 USDC?

USD Coin (USDC) 是一種與美元 1:1 掛鉤的穩定幣。USD Coin,通常稱為 USDC,於 2018 年推出,由Center Consortium(由 Coinbase 和 Circle 領導)支持。該財團表示,其使命是提供穩定的數字貨幣並創建一個生態系統,金融合作夥伴、錢包、交易所和加密公司可以在現有的全球金融法規中互動。

USDC 在多個網絡中實施,包括 Ethereum、Avalanche (AVAX)、Algorand、Solana、Hedera Hashgraph (HBAR)、Tron、Stellar (XLM) 等。 根據該財團的說法,每個 USDC 由 1 美元或保存在受監管的美國金融機構賬戶中的等值資產支持。

通過 USDC 發行人登錄的用戶可以轉移法定貨幣以接收 USDC。 發行人將與中心一起執行一系列指令,以驗證、驗證和鑄造 USDC 代幣。 此後,用戶可以將代幣從外部轉移給其他方。

為了贖回 USDC,用戶向發行人請求贖回。 一旦成功驗證和驗證,相關的 USDC 代幣將被“燒毀”,來自基礎儲備的資金將轉入用戶的銀行賬戶。

在撰寫本文時,USDC 的總市值為 487 億美元。

什麼是UST?

TerraUSD (UST) 是一種去中心化算法穩定幣,支撐著 Terra (LUNA) 區塊鏈。 TerraUSD 於 2020 年推出,旨在為大眾提供去中心化金融 (DeFi) 的穩定幣解決方案。

UST 與美元掛鉤,試圖將其價值維持在 1 美元。然而,與中心化穩定幣不同,UST 不受銀行賬戶中的美元儲備支持。 相反,要鑄造 UST 代幣,用戶需要支付價值 1 美元的 LUNA,作為 TerraUSD 的儲備資產。

TerraUSD 是業界領先的跨鏈協議。 這意味著領先的區塊鏈支持 UST,其 dropship 橋接協議使其能夠集成到多個 DeFi 和去中心化交易 (DEX) 平台中。

此外,TerraUSD 的 Anchor 協議為 UST 存款提供高達 20% 的收益率。 這種收益的形式是來自主要權益證明 (PoS) 網絡的權益獎勵和使用 Anchor 儲蓄協議的借款人支付的利息。

在撰寫本文時,UST 是第三大穩定幣,總市值接近 187 億美元。

USDT vs. USDC vs. UST:主要區別

USDTUSDCUST
發布年份201420182020
穩定幣發行人Tether 是 USDT 的唯一發行人。USDC 由 Circle 發行,但也可以由 Center Consortium 的其他成員機構發行和贖回。UST 在 Terra 區塊鏈上運行,Terra 的 LUNA 代幣作為儲備資產來維持穩定幣的價值。
基礎法定貨幣以1:1的比例與美元掛鉤以1:1的比例與美元掛鉤UST 依靠掉期功能來維持其掛鉤,當它低於掛鉤時收縮 UST 的供應並擴大 LUNA,反之亦然,當它高於掛鉤時。
抵押品類型85% 的現金和現金等價物、短期存款和商業票據儲備。 其餘部分用於擔保貸款、公司債券、貴金屬,甚至持有其他數字代幣。100% 現金和現金等價物儲備,包括銀行美元存款和短期高流動性投資。利用多種機制來維持其掛鉤,從部分抵押到程序性收縮。
支持的區塊鏈以太坊、Algorand、EOS、Solana、Tron 等。以太坊、Avalanche、Algorand、Solana、Hedera、Tron、Stellar 等。Terra,以太坊

USDT vs USDC vs. UST:優點和缺點

USDTUSDCUST
價格穩定與美元 1:1 掛鉤的價值相對穩定價值非常穩定,與美元 1:1 掛鉤與美元 1:1 掛鉤的價值不是很穩定
能夠將錢包地址列入黑名單是的是的
規定受到一定程度的監管高度監管不受監管
採用市場上最接受的穩定幣。市場上第二大穩定幣。 在 DeFi 中很受歡迎。新的穩定幣,但已經是第三大。 主要流行於 Terra 區塊鏈上的 DeFi。
權力下放集中集中UST 允許有限數量的節點來保持網絡穩定,這使得它不像其他網絡那樣去中心化。 但是,它比 USDT 和 USDC 更加去中心化。

那麼哪個是最好的呢?

談到穩定幣,很難明確地說一種穩定幣比另一種更好。 這真的取決於你在找什麼。

如果您希望大量交易數字資產並更喜歡使用由受監管公司支持的高度合規的穩定幣,那麼 USDC 可能是前進的方向。 相反,如果您更喜歡交易非中心化且由美元支持的穩定幣,您會從本指南中提到的三種穩定幣中選擇 UST。 如果您需要深度流動性和廣泛的市場接受度,USDT 可能是您的首選穩定幣。

就像加密貨幣中的許多東西一樣,您可以自行研究並決定最適合您的數字錢包的東西。

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